2020 in een oogopslag
pdf, 296,2 KB
Het jaarverslag 2020 van Van Lanschot Kempen biedt aandeelhouders en andere stakeholders een integraal overzicht van onze resultaten en toegevoegde waarde als onafhankelijke, gespecialiseerde wealth manager. Dit jaar is het verslag voor het eerst ook beschikbaar in XBRL, naast pdf.
Download het Jaarverslag 2020 (pdf, Engelstalig)
Terugblik van de CEO - Onze strategie - Onze waardecreatie - Collega's over 2020 - Alle verslagen over 2020
Karl Guha, bestuursvoorzitter Van Lanschot Kempen: 'Covid-19 heeft het afgelopen jaar voor een groot deel ons leven bepaald. Op allerlei manieren zijn we gedwongen om de kwetsbaarheid en realiteit van het leven onder ogen te zien.
Gezien de huidige omstandigheden was het voor onze organisatie financieel een redelijk goed jaar, ondanks de marktontwrichting en de beperkingen waarmee we door de pandemie te maken kregen.
Door onze investeringen in technologie in de afgelopen jaren konden we onze klanten goed bedienen en er voor hen zijn in deze moeilijke tijden. We kunnen onderscheidend zijn door ons puur te richten op onze klanten en in te spelen op hun behoeften.
Daar worden we dan ook om gewaardeerd door onze klanten, zoals wel bleek uit de groei van het vermogen onder beheer. We zijn onze klanten zeer erkentelijk voor het vertrouwen dat ze ons hiermee geven.'
pdf, 296,2 KB
Vanuit ons doel, het behoud en de opbouw van vermogen op een duurzame manier zowel voor onze klanten als voor de samenleving waar we deel van uitmaken, hebben we onze wealth managementstrategie gedefinieerd. Onze ambities reflecteren zowel trends en ontwikkelingen in de markt als de verwachtingen van onze klanten en andere stakeholders.
Het genereren van welvaart is essentieel om stabiliteit in onze samenleving te creëren en te behouden. Dit vereist een langetermijnvisie waarbij rekening moet worden gehouden met economische, sociale, milieu- en governance-factoren. Wij geloven dat we via het genereren van rijkdom en de herverdeling ervan via belastingen kunnen bijdragen aan het creëren en in stand houden van een stabiele en succesvolle samenleving.
Ons waardecreatiemodel hieronder geeft een overzicht van onze impact en de waarde die wij op de lange termijn creëren. Meer details over elk type kapitaal en concrete voorbeelden vindt u in het hoofdstuk Our value creation in het jaarverslag.
Klik op de afbeelding om hem te vergroten
De start van mijn functie als Investor Relations manager viel bijna precies samen met de eerste lockdown in Nederland. In 2013 begon ik bij Van Lanschot Kempen als trainee en in 2019 nam ik een sabbatical om mijn MBA in Barcelona te doen. In maart 2020 kwam ik terug naar Nederland, net toen het virus in Europa snel om zich heen begon te grijpen.
Wat een raar begin van mijn nieuwe baan was dat! Normaal ben je bij Investor Relations veel onderweg naar roadshows en bijeenkomsten en reis je de wereld over om kennis te maken met analisten en aandeelhouders. Mijn start was dus totaal anders. In eerste instantie werden bijeenkomsten gewoon uitgesteld. Maar naarmate de tijd verstreek en iedereen zich begon te realiseren dat we nog wel een tijdje met het coronavirus zitten opgescheept, ging alles online. Bijeenkomsten met aandeelhouders, calls met analisten, zelfs het jaarlijkse bezoek van de kredietbeoordelaars, allemaal online. Enkelen geven de voorkeur aan de ouderwetse conference call, maar de meesten communiceren nu net zo makkelijk via tools als Microsoft Teams of Webex. Zelfs als dat betekent dat je af en toe even een kind of huisdier het beeld in ziet wandelen.
Ook in 2020 hebben we weer veel informatie gedeeld met onze stakeholders: het effect van de coronacrisis in het eerste kwartaal, het uitstel van de dividenduitkering over 2019, de overname van Hof Hoorneman Bankiers, en nu onze nieuwe organisatiestructuur. Dat laatste is denk ik iets waar onze aandeelhouders en beleggers blij mee zijn, want het is onderdeel van een breder initiatief dat meer aandeelhouderswaarde moet opleveren. Bovendien moet de nieuwe structuur leiden tot een betere dienstverlening voor onze klanten en een grotere tevredenheid van onze collega’s.
Tosca Holtland – Investor Relations manager
Ik ben in de zomer van 2020 bij Van Lanschot Kempen aan de slag gegaan, midden in de coronapandemie. Mijn standplaats is Zwitserland, maar ik werk dagelijks samen met collega’s in Nederland. Velen van hen heb ik door de reisbeperkingen nog niet persoonlijk ontmoet. Persoonlijke interactie en kennisuitwisseling zijn zeker niet makkelijker geworden!
Maar ik heb het geluk dat ik in mijn functie thuis kán werken. Ik maak deel uit van een cross-functioneel team dat werkt aan een researchplatform voor collega’s die klanten adviseren. Op dat platform zijn gegevens over geselecteerde beleggingsfondsen (van alle fondsaanbieders) terug te vinden. En wel op zo’n manier dat de investmentmanager of vermogensbeheerder er direct iets mee kan.
Het is mijn taak om behoeften te vertalen naar gegevens en proceseisen. Samen met de ontwikkelaars zetten we die eisen om in functionaliteiten van de nieuwe applicatie. Is die eenmaal gebouwd, dan help ik mee bij het testen en het dagelijkse beheer. In feite sla ik een brug tussen de business, operations en IT.
Het uiteindelijke doel is dat we de infrastructuur in de cloud optimaal benutten en zo alle onderdelen van de business van basale en geavanceerde analyses voorzien. De ene klantengroep zoekt misschien een applicatie die de portefeuille analyseert, een andere wil een uitgebreide zoekactie naar fondsmanagers, terwijl een derde groep vooral gaat voor kwalitatieve research. Met een geïntegreerde oplossing pakken we al deze uitdagingen tegelijkertijd op.
Gaël Prudenté – applicatiemanager, Zwitserland
Mijn loopbaan is in precies de tegenovergestelde richting gegaan dan die van de meeste andere collega’s. Ik begon aan de beleggingskant, maar had al gauw door dat mijn kracht zit in het opbouwen van relaties en niet zozeer in het beleggen zelf. Dus maakte ik vijf jaar geleden de overstap naar pensioenen en relatiemanagement, ik heb er geen dag spijt van gehad.
Sinds juli 2019 werk ik bij Van Lanschot Kempen. Goede timing, want de pensioenenmarkt in het Verenigd Koninkrijk is juist de laatste paar jaar flink aangetrokken. Ik onderhoud contacten met het bestuur van zo’n honderd defined benefit schemes en zorg ervoor dat die onze propositie kennen. Verder werk ik veel aan pitches en RFP’s (requests for proposals).
2020 was een bijzonder belangrijk jaar voor Kempen UK, een jaar waarin we de klantgerichte aard van Van Lanschot Kempen veel beter over het voetlicht hebben gekregen. We hebben vier mandaten in de wacht gesleept: een geweldige prestatie van het Britse team en een prachtige beloning voor al het harde werken. We werken ook steeds meer samen met onze collega’s in Nederland – vooral met de researchanalisten, het ESG-team en de data-analisten. En natuurlijk ook met de afdelingen Communicatie en Marketing voor het organiseren van evenementen.
Onderdeel van mijn rol is onze naamsbekendheid vergroten en onze boodschap overbrengen aan de Britse markt. Dat is lastig als je mensen niet persoonlijk kunt spreken. Maar in november hebben we een virtueel Van Gogh-event met wijnproeverij georganiseerd. Dat was een doorslaand succes met veel online dynamiek, met kunst en wijn, maar ook met gesprekken over de ontwikkelingen in de sector en virtuele break-outsessies. Zo zie je maar weer hoe makkelijk mensen met de tijd meegaan. Maar ook hoe belangrijk het bouwen en onderhouden van relaties nog altijd is.
Vicky Casebourne – director Institutional Business Development, Kempen Asset Management, VK
Vier jaar geleden ben ik bij Evi begonnen. Sinds 2019 ben ik actief als senior vermogenscoach voor het mass-affluent-segment. Dit houdt in dat ik klanten help met het opbouwen van hun beleggingsportefeuille, vaak is dat zelfs hun eerste portefeuille ooit. Voor mij is dit de interessantste klantengroep, vooral omdat ik particuliere beleggers help met hun vermogensvraagstukken op het gebied van beleggen.
Wat geïntegreerd werken betreft, haal ik de meeste motivatie uit acting as one, omdat we zo ons volledige potentieel benutten. Ik ben natuurlijk het sterkst gericht op Evi, maar gebruik mijn professionele netwerk ook om collega’s bij Kempen in contact te brengen met potentiële beleggers. En samen met collega’s bij Private Banking heb ik beleggingsstrategieën opgesteld voor kinderen van klanten. Dat is toch de volgende generatie beleggers, nietwaar? In vergelijking met vier jaar geleden werken we actiever samen en wordt er duidelijk meer kennis en ervaring uitgewisseld tussen de verschillende afdelingen en bedrijfsonderdelen.
Mijn werk draait om het opbouwen en onderhouden van persoonlijke relaties. Dit betekent dat er zowel voor- als nadelen aan de pandemie kleven. Ik voer ontzettend veel videogesprekken met collega’s en klanten. Dat levert meer interactie op dan ooit tevoren. De pandemie scheelt me dagelijks ook twee uur forenzen en ik merk dat ik thuis efficiënter en productiever werk. Toch mis ik echt de dynamiek van werken op kantoor. Plus dat ik het moeilijker vind om zuivere privétijd te creëren, om afstand te nemen van het werk. Maar we zitten natuurlijk allemaal in hetzelfde schuitje en we zorgen er gewoon voor – linksom of rechtsom – dat het allemaal goed loopt.
Wim Ravestein – Senior vermogenscoach, Evi
Bij Van Lanschot Executives hebben wij bestuurders en commissarissen van beursgenoteerde ondernemingen als klant. We helpen hen bij uiteenlopende financiële vragen, afhankelijk van de persoonlijke situatie. Daarnaast worden ze nauwlettend in de gaten gehouden door de financiële-marktautoriteiten. Dit betekent dat we ervoor moeten zorgen dat ze niet het risico lopen van belangenverstrengeling of handel met voorkennis. Maar het zijn drukbezette mensen met weinig tijd, dus soms moeten bepaalde zaken snel geregeld worden.
Ik heb zelf ervaren dat we voor onze Executive-klanten meer kunnen bereiken als we samenwerken met collega’s van andere afdelingen, zoals Kempen Merchant Banking. Een van mijn particuliere klanten werkt bijvoorbeeld bij een beursgenoteerd bedrijf dat klant is bij Kempen: zowel de persoon als het bedrijf kunnen we beter bedienen als we samenwerken. Bovendien zijn we door al onze nieuwe digitale apps steeds meer een geïntegreerde wealth manager. Zo kunnen we onze klanten meer oplossingen bieden.
Een van de belangrijkste gebeurtenissen in mijn leven tijdens de pandemie was onze labradorpuppy, we kregen haar tijdens de eerste lockdown in april. Ik weet eigenlijk niet meer waarom ik dacht dat fulltime werken, thuisonderwijs organiseren voor onze drie kinderen en een puppy verzorgen een goed idee was... Maar goed, het was toch al druk, dus waarom ook niet? Door Covid-19 heb ik soms het gevoel dat ik altijd aan het werk én altijd moeder ben. En natuurlijk wil ik dat allebei goed doen. Hoe dan ook, ik heb het liever druk dan dat ik me verveel. En de puppy geeft ons ook veel positieve energie.
Jacqueline van der Voort – commercieel directeur Executives, Van Lanschot Private Banking
Ik ben medio 2019 bij Van Lanschot Kempen begonnen, met de specifieke opdracht om de arbeidsvoorwaarden van Van Lanschot en Kempen samen te voegen, waarbij de nadruk in eerste instantie lag op de Nederlandse bedrijfsonderdelen. Het doel was om die arbeidsvoorwaarden te integreren, moderniseren en vereenvoudigen, waardoor we ons volledige potentieel kunnen benutten.
Hierdoor werken we nu als één organisatie en doen we ook recht aan onze uiteenlopende individuele behoeften. Deze flexibiliteit is het gevolg van verschillende diversiteitsbewuste mogelijkheden die we hebben geïntroduceerd, zoals een flexibel budget dat je kunt inzetten voor de secundaire arbeidsvoorwaarden van je voorkeur, financiële vergoeding bij kinderopvang voor moeders die fulltime werken, vlak vóór je pensioen parttime werken met behoud van volledige pensioenopbouw of kortdurend verlof voor mantelzorg.
Nu de arbeidsvoorwaarden van Van Lanschot Kempen in Nederland zijn herzien, is mijn focus als belonings- en arbeidsvoorwaardenspecialist verschoven naar onze kantoren in het Verenigd Koninkrijk, België en Zwitserland. Ik vind het een uitdaging om de arbeidsvoorwaarden van Van Lanschot Kempen voortdurend te verbeteren en af te stemmen op de actuele behoeften van onze collega’s.
Tijdens de pandemie ben ik erachter gekomen, dat veel collega’s – waaronder ikzelf – het best fijn vinden om thuis te werken. Voor mij persoonlijk betekent thuiswerken dat ik me beter kan concentreren en dat de balans tussen werk en privé aanzienlijk beter is doordat ik geen drie uur per dag meer hoef te forenzen. Duidelijke voordelen dus, maar ik mis wel dat spontane gesprek met een collega bij de koffieautomaat.
Alexandru Tebeica – reward & performance adviser, HRM
Samen met de private bankers zijn wij het eerste aanspreekpunt voor onze private banking-relaties. Vanuit de regio’s beheren wij onze klantenportefeuille. We informeren onze relaties bijvoorbeeld over de beleggingsportefeuilles, de hypotheekmogelijkheden en staan ze graag te woord bij hun dagelijkse bankzaken.
Je kunt je voorstellen dat klantcontact in deze rol centraal staat. Voor de coronapandemie hadden we veel persoonlijke afspraken, maar tegenwoordig verlopen de gesprekken veel via telefoon of videobellen. De klantevents op locatie hebben plaatsgemaakt voor webinars. Die zijn van hoge kwaliteit en misschien qua organisatie efficiënter, maar je mist het persoonlijke contact met je klanten.
Van Lanschot heeft een omni-channelstrategie ontwikkeld. Bij het beheren van een klantenportefeuille is digitale innovatie zeer belangrijk. Door de technologische ontwikkelingen kunnen we onze portefeuilles slimmer beheren en blijven we relevant op alle vlakken. Een mooi voorbeeld daarvan is onze ID-check app, waarmee de klant zich op afstand kan identificeren. Dit helpt ons in deze tijd enorm. Of onze beleggingsapp, waar in het afgelopen jaar extra functionaliteiten aan toegevoegd zijn. We krijgen positieve feedback van onze relaties over het persoonlijke contact en de digitale ontwikkelingen die we doorvoeren. Zonder meer een pluspunt in 2020!
Daarnaast komt het steeds vaker voor dat we bij het uitbrengen van een beleggingsvoorstel onze fondsmanagers uitnodigen om een persoonlijke toelichting te geven. Dit wordt enorm gewaardeerd door onze klanten en helpt ons uiteraard in het proces. Dat is iets wat niet veel wealth managers kunnen bieden.
Duygu Ozbek – teamleider relatiemanagers, Van Lanschot Private Banking
Ik ben rond de financiële crisis van 2008 bij Van Lanschot Kempen aan de slag gegaan en sinds 2012 ben ik directeur Specialties desk in België. We richten ons op allerlei soorten speciale klanten, zoals non-profitorganisaties, scholen, lokale overheden en pensioenfondsen, maar ook business professionals en vermogende families. Voor al die klanten ontwikkelen we maatwerkproducten.
Mijn team werkt dus al heel lang samen met andere delen van de organisatie. Zo werken we met de Structured Products-desk van Kempen, helpen we bankiers met proposities en ideeën, en werken we nauw samen met het Family Solutions-team. Het zijn zo maar een paar voorbeelden. Geïntegreerd werken hoort tot de kern van onze dagelijkse activiteiten.
Daarnaast ben ik ESG officer. Dit betekent dat ik binnen de Belgische organisatie het belang van milieu, maatschappij en deugdelijk ondernemingsbestuur voortdurend onder de aandacht breng. Duurzaamheid is voor onze speciale klanten in België een belangrijke eis en ons hele vermogensbeheeraanbod is dan ook volledig duurzaam. Ik heb regelmatig contact met mijn duurzaamheidscollega’s in Nederland. We voeren dan overleg over ESG-prioriteiten en hoe we die kunnen vertalen naar de Belgische context.
Het is goed dat we zoveel vanuit huis kunnen doen via video en telefoon, want onze sector draait op vertrouwen. In eerdere jaren hebben we persoonlijke, goede netwerken opgebouwd, waardoor de Specialties desk al met al een zeer succesvol 2020 heeft gehad, ondanks dat we onze klanten niet persoonlijk konden treffen. Toch zou verandering van omgeving nu wel fijn zijn!
Staf Lavergne – directeur Specialties desk en ESG officer, België
Het is jaren geleden dat ik als private banker bij Van Lanschot Kempen ben begonnen. Om precies te zijn in 1988 op kantoor Den Haag. Sindsdien heb ik zeer uiteenlopende functies op verschillende afdelingen en diverse locaties gehad. Allemaal zeer afwisselend en dat is waarschijnlijk de reden waarom ik zo lang bij Van Lanschot Kempen ben gebleven!
Sinds 2010 werk ik bij Internal Control, waar in 2018 ook het team Client Monitoring aan toe is gevoegd. Bij Internal Control zorgen we dat we de processen goed in de hand houden, voeren we risicobeoordelingen uit en ontzorgen we de business. Bij Client Monitoring draait alles om ‘ken uw klant’, anti-witwasregels, dat soort zaken.
Je kunt je wel voorstellen dat er in ruim dertig jaar veel is veranderd. Het tempo van de veranderingen ligt ook steeds hoger. De afgelopen paar jaar zijn we echt over de afdelingen heen gaan kijken en is de samenwerking verbeterd, zowel tussen de verschillende bedrijfsonderdelen als met de staffuncties. We werken ook voortdurend aan data-analyses, artificial intelligence, robotica en digitalisering. In de controlfunctie switchen we bijvoorbeeld heel snel van handmatige naar meer geautomatiseerde processen.
Nu we allemaal vanuit huis werken, mis ik het bijpraten met collega’s bij de koffieautomaat. Toch zijn de faciliteiten voor thuiswerken goed. Volgens mij wordt de optimale situatie straks een combinatie van een paar dagen per week op kantoor werken en een paar dagen thuis.
Stephan Stuijvenberg – executive director Internal Control & Client Monitoring
Ik ben in 2006 begonnen als sales specialist bij het vastgoedteam van Kempen. Daar adviseerde ik beleggers over hun positie in Europees beursgenoteerd vastgoed. In 2014 maakte ik de overstap naar Corporate Finance, met de nadruk op transacties in Europees vastgoed. En in januari 2021 ben ik in mijn nieuwe functie begonnen: strategische ontwikkeling, operations en verandermanagement bij Kempen Merchant Banking.
Onze ambitie is een toonaangevende speler te zijn in onze kernsectoren. Onze kracht is gelegen in de totale propositie: de nauwe banden tussen de diverse teams bij Merchant Banking en Asset Management en onze dominante positie in die kernsectoren. Dat vindt weerklank bij onze klanten en biedt ons een platform voor succes. Bovendien luisteren we heel goed naar wat onze klanten willen en vertalen we dat naar oplossingen. Sinds kort gebruiken we gegevensanalyses voor waardevolle inzichten in onze sectoren. In sommige gevallen staan die inzichten nu zelfs centraal in transacties.
Dat is de zakelijke kant, daarnaast geef ik leiding aan ons team. En ik moet toegeven: het is best lastig om mijn nieuwe team te leren kennen terwijl we allemaal thuis aan het werk zijn. Je moet net dat beetje extra inspanning leveren om echt contact te maken, op een creatieve manier verbinding zoeken: even gaan wandelen met een collega, samen buiten koffiedrinken. We hebben een aantal belangrijke lessen geleerd: veel mensen vinden de flexibiliteit van thuiswerken erg prettig, maar voor creatieve en interactieve processen is persoonlijk contact nog altijd fijner.
Dirk Saltzherr – managing director strategische ontwikkeling, operations en verandermanagement, Kempen Merchant Banking
Toen Van Lanschot Kempen in 2017 de Nederlandse vermogensbeheeractiviteiten van UBS overnam, hoorde ik bij het team dat de overstap maakte. Hoewel ik verantwoordelijk ben voor portfoliomanagement voor private clients binnen Kempen, vertaalt mijn team vooral alle beleggingsbeslissingen naar de portefeuilles van de Van Lanschot Private Banking- en Evi-klanten. Ook delen we onze doelportefeuilles met de collega’s in België en Zwitserland. Client Portfolio Management is daarmee een schoolvoorbeeld van integratie.
Van Lanschot en Kempen hadden toen ik begon elk nog een eigen beleggingsinfrastructuur. Een van onze grootste projecten was dan ook de bouw van één platform voor alle klantgroepen. Met één beleggingsproces, één op risico’s gebaseerde beleggingsbenadering, één asset-allocatieprocedure etc. Het was een hele uitdaging om dit te stroomlijnen en tot één proces te smeden waarmee we voldoen aan de behoeften van alle klantgroepen. Het moge duidelijk zijn: wij zijn de pioniers van de ‘Act as one’-filosofie.
Ik ben trots op wat mijn team tijdens de pandemie voor elkaar heeft gebokst. We kregen enorme aantallen klantverzoeken en iedereen heeft vreselijk hard gewerkt terwijl er tegelijkertijd ook veel begrip was voor de kinderopvangproblematiek en andere combinaties van werk- en privézaken waar collega’s mee te maken hadden.
Zelf ben ik bevoorrecht met een chaletje achter in de tuin waar ik kan werken, weg van de andere leden van mijn gezin. Ik besef dat de omstandigheden voor veel collega’s een stuk lastiger zijn. Ik houd van management by walking around, ik praat liever kort bij aan iemands bureau dan dat ik formele vergaderingen beleg. Ik wil mijn teamleden zien, de sfeer kunnen proeven. Die persoonlijke interactie mis ik enorm.
Cas de Bruijne – hoofd Client Portfolio Management, Kempen Asset Management